Due lettere, uno switch, una riga
Quando sposti le quote da un comparto all'altro di un fondo comune, spesso arrivano due lettere in giorni diversi: una per le quote che escono, una per quelle che entrano. In quattro venerdì impari come un assistente IA le legge e le collega, e come scrivi nel registro una riga sola, controllata su tutte e due. Lo strumento che costruisci il quarto venerdì resta a te, per ogni switch che verrà.
Chiedi un postoChe cosa trovi nel corso
Ventisei lettere
Inventate, di due società di gestione che non esistono. Ogni tipo di lettera che un fondo può mandarti, scritto in due stili diversi.
Quattro pomeriggi
Il venerdì dalle 15:00 alle 16:30, online. Ogni pomeriggio un passo, e la registrazione resta per trenta giorni.
Un registro dei fondi
Una riga per ogni sottoscrizione, switch o rimborso, con le lettere che la giustificano scritte a margine.
Perché uno switch confonde il registro
Uno switch, o passaggio tra comparti, è una sola decisione: spostare il denaro da un comparto a un altro dello stesso fondo. Sulla carta però diventa due operazioni, una vendita di quote e un acquisto di quote, valorizzate magari in due giorni diversi, a due prezzi diversi, con due lettere che arrivano a distanza di una settimana.
Chi tiene un registro di solito scrive due righe scollegate, e dopo un anno non sa più che erano la stessa cosa. L'assistente di intelligenza artificiale aiuta a leggere le due lettere insieme e a riconoscere che parlano dello stesso movimento. La riga la scrivi tu, dopo aver controllato le cifre su entrambe.
Quattro venerdì
Le lettere di un fondo
Che cos'è un assistente IA, in parole semplici. Poi i quattro tipi di lettera che arrivano più spesso, letti con l'assistente.
Uno switch intero
Due lettere, due date, due prezzi. Si collegano e si scrive una riga sola.
I casi difficili
Switch parziali, più switch nello stesso mese, versamenti periodici. E dove l'assistente sbaglia le date.
Il tuo registro
Domande sulle tue lettere vere, che restano sul tuo schermo. Il registro dei fondi messo in ordine.
Un esempio, con lettere inventate
Questo è uno dei casi del secondo venerdì. Le società e le cifre sono inventate.
ricevuta il 3 marzo
Rimborso per switch di 84,512 quote del comparto Obbligazionario Breve, valore quota del 28 febbraio, operazione n. 55120.
ricevuta il 6 marzo
Sottoscrizione per switch di 61,207 quote del comparto Bilanciato, valore quota del 1° marzo, operazione n. 55120.
La scheda che costruisci
Il quarto venerdì ognuno mette insieme il suo strumento: una scheda dello switch e una breve pagina di istruzioni per l'assistente. Le istruzioni dicono quali due lettere cercare e che cosa riportare da ciascuna. La scheda raccoglie le risposte nello stesso ordine, ogni volta.
Quando arriva una lettera nuova, apri l'assistente, gli dai le istruzioni e la lettera, e riempi la scheda. Se manca la seconda lettera, la scheda resta aperta finché non arriva. Così non scrivi mai nel registro uno switch a metà.
Lettera di uscita3 marzo, Gestioni Esempio
Quote uscite dal comparto A84,512
Lettera di entrataancora da ricevere
Quote entrate nel comparto Bda leggere
Scheda aperta: niente riga nel registro per ora
Il gruppo del venerdì
Siete al massimo in quindici collegati. Ivano tiene il pomeriggio dalle 15:00 alle 16:30 e lascia l'ultima mezz'ora alle domande. Marisa prepara le 26 lettere inventate e risponde alle mail tra un venerdì e l'altro, di solito entro la sera dopo.
Chi perde un pomeriggio lo ritrova nella registrazione, che resta disponibile 30 giorni. Le domande si possono mandare anche per mail: Ivano le legge all'inizio del venerdì successivo.
Che cosa resta fuori
- Non diamo consigli su fondi, comparti o sul momento giusto per uno switch.
- Non parliamo di rendimenti e non facciamo calcoli di imposte.
- Non ci colleghiamo alla piattaforma del tuo collocatore e non chiediamo credenziali.
- Non guardiamo le tue lettere vere: le usi tu, sul tuo schermo.
Il venerdì pomeriggio esclude chi lavora fino alle 17. Un turno serale non c'è ancora. Chi vuole comunque iscriversi può seguire le registrazioni, ma perde le domande in diretta. Se le richieste di un turno serale diventano abbastanza, lo apriamo: scrivilo a Marisa per mail.
Le lettere di prova
Le 26 lettere dei venerdì le prepara Marisa, una per una. Sono di due società di gestione inventate, Gestioni Esempio e Fondi del Lago, e imitano quelle vere: l'intestazione, le date di valorizzazione, le quote con tre decimali, i rimandi in fondo alla pagina.
Alcune hanno un intoppo voluto, come uno switch confermato in due giorni diversi. Arrivano in PDF prima del primo venerdì.
- Quattro venerdì online, 15:00–16:30, registrati per trenta giorni
- Ventisei lettere inventate di due società di gestione, in PDF
- Al massimo quindici persone collegate, posto tenuto cinque giorni
- Cicli 2027: dal 15 gennaio, dal 5 marzo, dal 7 maggio
- Carta o bonifico; 14 giorni per ripensarci: rinuncia al corso
Le domande sui fondi
Devo avere un fondo per seguire il corso?
No. Si lavora su 26 lettere inventate. Chi ha lettere vere le usa nell'ultimo venerdì, sul proprio schermo.
Mi dite in quale comparto conviene spostarsi?
No. Il corso riguarda la lettura e la registrazione delle lettere, non la scelta dei fondi o dei momenti.
E se il mio collocatore manda le lettere solo online?
Succede spesso. Nel primo venerdì vediamo dove di solito si trovano nell'area riservata; scaricarle tocca a te.
Se perdo un venerdì?
La registrazione resta disponibile per trenta giorni. Puoi anche spostarti una volta al ciclo successivo.