Uno switch, dall'inizio alla fine
Un esempio inventato seguito passo per passo: dalla richiesta alle due lettere, fino alla riga nel registro.
La persona dell'esempio, che chiameremo il signor T., ha quote del comparto Obbligazionario Breve di un fondo di Gestioni Esempio. A fine febbraio chiede di spostarle tutte nel comparto Bilanciato dello stesso fondo. Le cifre sono inventate.
La richiesta
Il signor T. compila la richiesta di switch nell'area riservata il 27 febbraio. Riceve una mail di conferma della richiesta, che non è ancora una conferma dell'operazione. Nel registro, per ora, non si scrive niente.
La prima lettera
Il 3 marzo arriva la conferma di disinvestimento: 84,512 quote uscite dal comparto Obbligazionario Breve, valorizzate al 28 febbraio, operazione numero 55120.
La seconda lettera
Il 6 marzo arriva la conferma di investimento: 61,207 quote entrate nel comparto Bilanciato, valorizzate al 1° marzo, stessa operazione 55120.
L'assistente le legge insieme
Il signor T. dà all'assistente le due lettere e chiede se descrivono lo stesso movimento. La risposta indica il numero di operazione comune e il fatto che l'importo uscito e quello entrato coincidono, al netto di zero spese.
Il controllo
Prima di scrivere, il signor T. verifica sulle lettere tre cose: le quantità, le date di valorizzazione, il numero di operazione. L'assistente aveva indicato come data il 3 marzo, cioè la data della lettera; la data giusta per il registro è il 28 febbraio per l'uscita e il 1° marzo per l'entrata.
La riga
Una sola riga nel registro dei fondi, con le due quantità, le due date e, a margine, i riferimenti alle due lettere.
Al secondo venerdì si fa esattamente questo, con questo esempio e con altri due che hanno qualche complicazione in più.